Финансовая Глубина: СБЕР

Данные актуальны на: 12.09.2025 00:05

Учитываются данные по двум типам акций: SBER (обыкновенные) и SBERP (привилегированные)

Наименование	2 015	2 016	2 017	2 018	2 019	2 020	2 021	2 022	2 023	2 024
Цена акций
Цена обыкновенной акции	307,11	307,11	307,11	307,11	307,11	307,11	307,11	307,11	307,11	307,11
Цена привилегированной акции	307,40	307,40	307,40	307,40	307,40	307,40	307,40	307,40	307,40	307,40
Количество акций
Количество акций (обыкновенные)	21 587 000 000	21 587 000 000	21 587 000 000	21 587 000 000	21 587 000 000	21 587 000 000	21 587 000 000	21 587 000 000	21 587 000 000	21 587 000 000
Количество акций (привилегированные)	1 000 000 000	1 000 000 000	1 000 000 000	1 000 000 000	1 000 000 000	1 000 000 000	1 000 000 000	1 000 000 000	1 000 000 000	1 000 000 000
Активы
Внеоборотные активы	2 171 700 000 000	1 700 700 000 000	1 119 500 000 000	3 943 800 000 000	1 650 100 000 000	1 889 900 000 000	2 852 100 000 000	2 917 000 000 000	1 800 000 000 000	2 355 000 000 000
Прирост	-	-21,69%	-34,17%	252,28%	-58,16%	14,53%	50,91%	2,28%	-38,29%	30,83%
Оборотные активы	25 163 000 000 000	23 667 800 000 000	25 992 700 000 000	27 253 700 000 000	28 309 600 000 000	34 126 100 000 000	38 313 400 000 000	38 945 400 000 000	50 500 000 000 000	58 500 000 000 000
Прирост	-	-5,94%	9,82%	4,85%	3,87%	20,55%	12,27%	1,65%	29,67%	15,84%
Денежные средства и эквиваленты	2 333 600 000 000	2 560 800 000 000	2 329 400 000 000	2 098 800 000 000	2 083 200 000 000	2 376 800 000 000	2 409 300 000 000	1 392 500 000 000	2 386 600 000 000	2 252 200 000 000
Итого активы	27 334 700 000 000	25 368 500 000 000	27 112 200 000 000	31 197 500 000 000	29 959 700 000 000	36 016 000 000 000	41 165 500 000 000	41 862 400 000 000	52 300 000 000 000	60 855 000 000 000
Прирост	-	-7,19%	6,87%	15,07%	-3,97%	20,21%	14,30%	1,69%	24,93%	16,36%
Нематериальные активы	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Обязательства
Краткосрочные обязательства	23 047 300 000 000	20 882 000 000 000	21 853 800 000 000	23 075 800 000 000	23 274 800 000 000	28 655 300 000 000	31 261 600 000 000	32 681 200 000 000	44 000 000 000 000	51 500 000 000 000
Прирост	-	-9,40%	4,65%	5,59%	0,86%	23,12%	9,10%	4,54%	34,63%	17,05%
Долгосрочные обязательства	1 912 400 000 000	1 664 900 000 000	1 882 400 000 000	4 265 900 000 000	2 198 200 000 000	2 314 200 000 000	4 178 700 000 000	3 404 400 000 000	1 700 000 000 000	2 000 000 000 000
Прирост	-	-12,94%	13,06%	126,62%	-48,47%	5,28%	80,57%	-18,53%	-50,06%	17,65%
Итого обязательства	24 959 700 000 000	22 546 900 000 000	23 736 200 000 000	27 341 700 000 000	25 473 000 000 000	30 969 500 000 000	35 440 300 000 000	36 085 600 000 000	45 700 000 000 000	53 500 000 000 000
Прирост	-	-9,67%	5,27%	15,19%	-6,83%	21,58%	14,44%	1,82%	26,64%	17,07%
Капитал
Балансовая стоимость	2 375 000 000 000	2 821 600 000 000	3 376 000 000 000	3 855 800 000 000	4 486 700 000 000	5 046 500 000 000	5 725 200 000 000	5 776 800 000 000	6 600 000 000 000	7 355 000 000 000
Прирост	-	18,80%	19,65%	14,21%	16,36%	12,48%	13,45%	0,90%	14,25%	11,44%
Капитализация	6 936 983 570 000	6 936 983 570 000	6 936 983 570 000	6 936 983 570 000	6 936 983 570 000	6 936 983 570 000	6 936 983 570 000	6 936 983 570 000	6 936 983 570 000	6 936 983 570 000
Капитал	2 375 000 000 000	2 821 600 000 000	3 376 000 000 000	3 855 800 000 000	4 486 700 000 000	5 046 500 000 000	5 725 200 000 000	5 776 800 000 000	6 600 000 000 000	7 355 000 000 000
Доходы/Расходы
Выручка	988	1 362 800 000 000	1 348 800 000 000	1 396 500 000 000	1 415 500 000 000	1 608 200 000 000	1 759 400 000 000	1 875 000 000 000	2 564 600 000 000	2 999 600 000 000
Прирост	-	137 935 222 572,06%	-1,03%	3,54%	1,36%	13,61%	9,40%	6,57%	36,78%	16,96%
Себестоимость продаж	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Прирост	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Валовая прибыль	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Прирост	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Операционная прибыль	954 600 000 000	1 355 100 000 000	1 526 500 000 000	1 711 000 000 000	1 863 300 000 000	1 702 100 000 000	2 289 600 000 000	1 312 400 000 000	2 909 100 000 000	3 097 200 000 000
Прирост	-	41,95%	12,65%	12,09%	8,90%	-8,65%	34,52%	-42,68%	121,66%	6,47%
Прибыль до налогообложения	331 200 000 000	677 500 000 000	903 100 000 000	1 046 200 000 000	1 138 700 000 000	942 300 000 000	1 455 200 000 000	585 900 000 000	1 984 700 000 000	2 034 600 000 000
Прирост	-	104,56%	33,30%	15,85%	8,84%	-17,25%	54,43%	-59,74%	238,74%	2,51%
Чистая прибыль	222 900 000 000	541 900 000 000	748 700 000 000	831 700 000 000	845 000 000 000	760 300 000 000	1 245 900 000 000	287 800 000 000	1 508 600 000 000	1 580 300 000 000
Прирост	-	143,11%	38,16%	11,09%	1,60%	-10,02%	63,87%	-76,90%	424,18%	4,75%
Прибыль, относимая на акционеров	223 300 000 000	540 500 000 000	750 400 000 000	750 400 000 000	844 900 000 000	761 100 000 000	1 250 700 000 000	292 400 000 000	1 511 800 000 000	1 581 600 000 000
Движение денежных средств
Операционная деятельность	294 600 000 000	387 500 000 000	64 800 000 000	405 300 000 000	532 800 000 000	663 900 000 000	0	0	0	0
Общая амортизация ⓘ	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
CAPEX ⓘ	-90 800 000 000	0	-105 600 000 000	-196 000 000 000	-247 300 000 000	-104 400 000 000	0	0	0	0
Финансовая деятельность	-511 600 000 000	-244 100 000 000	-162 300 000 000	-320 600 000 000	-442 600 000 000	-450 500 000 000	0	0	0	0
FCF ⓘ	203 800 000 000	387 500 000 000	-40 800 000 000	209 300 000 000	285 500 000 000	559 500 000 000	0	0	0	0
Аналитика дивидендов (обыкновенные)
Годовая инфляция	12,91%	5,38%	2,52%	4,27%	3,05%	4,91%	8,39%	11,92%	7,42%	9,52%
Годовые выплаты дивидендов (руб.)	0,45	1,97	6	12	16	18,7	18,7	0	25	33,3
Дивидендная доходность	0,15%	0,64%	1,95%	3,91%	5,21%	6,09%	6,09%	-	8,14%	10,84%
Среднегодовой темп роста дивидендов	-	-	84,07%	96,12%	90,65%	66,68%	44,69%	-	5,15%	4,54%
Формула Гордона	-	-	86,02%	100,03%	95,86%	72,77%	50,78%	-	13,29%	15,38%
Формула Гордона с учетом инфляции	-	-	83,50%	95,76%	92,81%	67,86%	42,39%	-	5,87%	5,86%
Аналитика дивидендов (привилегированные)
Годовые выплаты дивидендов (руб.)	0,45	1,97	6	12	16	18,7	18,7	0	25	33,3
Дивидендная доходность	0,15%	0,64%	1,95%	3,90%	5,20%	6,08%	6,08%	-	8,13%	10,83%
Среднегодовой темп роста дивидендов	-	-	84,07%	96,12%	90,65%	66,68%	44,69%	-	5,15%	4,54%
Формула Гордона	-	-	86,02%	100,02%	95,85%	72,76%	50,77%	-	13,28%	15,37%
Формула Гордона с учетом инфляции	-	-	83,50%	95,75%	92,80%	67,85%	42,38%	-	5,86%	5,85%
Покрытие резервами
Резервы на потери по кредитам\лизингу\инвестициям	0	0	0	0	0	0	0	0	1 823 000 000 000	2 010 100 000 000
Проблемные кредиты\платежи (NPL)	0	0	0	0	0	0	0	0	849 000 000 000	1 149 400 000 000
Покрытие резервами (%)	-	-	-	-	-	-	-	-	214,72%	174,88%
Анализ капитала
Капитал 1-го уровня (Банки)\Собственный капитал (ост.)	0	0	0	0	0	0	0	0	6 266 700 000 000	6 941 300 000 000
Взвешенные по риску активы (банки)\Сумма активов (ост.)	0	0	0	0	0	0	0	0	47 474 200 000 000	53 808 500 000 000
Коэф. достаточности капитала (CAR, %)	-	-	-	-	-	-	-	-	13,20%	12,90%
Коэффициент долга (D/E)
Общий долг	0	0	0	0	0	0	0	0	4 942 500 000 000	4 263 400 000 000
Коэффициент долга (D/E)	-	-	-	-	-	-	-	-	0,79	0,61
Расчет ROE
ROE (точное значение)	9,39%	19,21%	22,18%	21,57%	18,83%	15,07%	21,76%	4,98%	22,86%	21,49%
ROE (среднее за 3 г.)	-	14,30%	16,93%	20,99%	20,86%	18,49%	18,55%	13,94%	16,53%	16,44%
Расчет ROA
ROA (точное значение) ⓘ	0,82%	2,06%	2,85%	2,85%	2,76%	2,30%	3,23%	0,69%	3,20%	2,79%
ROA (среднее за 3 г.) ⓘ	-	1,44%	1,91%	2,59%	2,82%	2,64%	2,76%	2,07%	2,37%	2,23%
Темпы роста прибыли
Ср. чистая прибыль за последние 3 г.	222 900 000 000	382 400 000 000	504 500 000 000	707 433 333 333	808 466 666 667	812 333 333 333	950 400 000 000	764 666 666 667	1 014 100 000 000	1 125 566 666 667
Ср. чистая прибыль за 8, 9 и 10 гг.	-	-	-	-	-	-	-	-	-	504 500 000 000
Темпы прироста прибыли за 10 лет	-	-	-	-	-	-	-	-	-	123,11%
Расчет уровня риска
P/BV	2,92	2,46	2,05	1,80	1,55	1,37	1,21	1,20	1,05	0,94
P/E (среднее за 3 г.)	31,12	18,14	13,75	9,81	8,58	8,54	7,30	9,07	6,84	6,16
Уровень риска ((P/BV) х (P/E))	90,87	44,62	28,19	17,66	13,30	11,70	8,83	10,88	7,18	5,79
Анализ долговой нагрузки
Текущие активы / текущие обязательства	1,09	1,13	1,19	1,18	1,22	1,19	1,23	1,19	1,15	1,14
Долговые обязательства < текущих активов	0,08	0,07	0,07	0,16	0,08	0,07	0,11	0,09	0,03	0,03
Расчетная доля в портфеле
Расчетная доля (%)	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2,00%